[금융사기] 투자 리딩방 사기 형사 고소와 가압류·민사 소송으로 피해금 회수
윤선우
Since 2012법무법인(유) 엘케이파트너스
형사·민사·금융 교차 검토각 분야 변호사가 함께 사건 분석
보전부터 회수 절차까지가압류 · 강제집행 · 추심·합의 검토
형사법 전문변호사 참여대한변호사협회 전문분야 등록
MEMBERS
금융·플랫폼 사기 분쟁해결센터 전담 변호사
형사 대응, 민사 보전·집행, 사건 진단이 한 팀으로 연결되어 사안을 교차 검토합니다. 대한변호사협회 등록 형사법 전문변호사가 참여합니다.
언론 기고·보도
- [이데일리] [기고-금융사기] 조직범죄 진화하는 '코인사기'...기록·구조 정밀분석이 관건 - 남재현 대표변호사남재현 대표변호사 · 기고원문
- [로이슈] [기고-형사금융] 단순 공시 실수인가, 사기적 부정거래인가 - 남재현 대표변호사
최근 업무사례
업무사례 전체 보기플랫폼·사업자
플랫폼·오픈마켓 정산금 미지급 대응
플랫폼·오픈마켓 정산금 미지급은 단순 채무불이행인지 사기·횡령인지에 따라 대응이 달라지며, 매출채권 보전(가압류)이 회수의 관건입니다.
정의
플랫폼·오픈마켓이 판매자에게 지급해야 할 정산금·판매대금을 지급하지 않는 분쟁으로, 계약과 자금 흐름 분석이 출발점입니다.
수법·특징
정산 주기의 일방적 변경, 출금 보류, 운영사 자금난·폐업, 허위 사유의 지급 거절 등이 나타납니다.
대응·구제
성격을 판단해 매출채권·운영사 계좌 가압류로 자금을 보전한 뒤 반환청구·소송을 검토하고, 사기·횡령 정황이 있으면 형사도 병행합니다.
유의점·준비자료
특정 플랫폼을 사기 주체로 단정하지 않고 분쟁 관점으로 접근합니다. 계약서·정산내역·약관·정산 지연 통지를 준비해 주세요.
SELF-CHECK
30초 자가진단
선택할수록 내 상황에 맞는 우선 조치가 오른쪽에 채워집니다.
Q1. 어떤 피해를 겪으셨나요?
Q2. 피해가 발생한 시점은 언제인가요?
Q3. 상대방 정보(계좌·연락처)를 알고 있나요?
Q4. 지금 어디까지 진행됐나요?
진단 결과
왼쪽에서 어떤 피해를 겪으셨는지부터 선택해 주세요. 선택에 맞는 우선 조치가 여기에 바로 표시됩니다.
※ 본 진단은 일반적인 법률 정보 안내이며, 개별 사안의 법률 자문이 아닙니다.
진행 방식
상담부터 진행까지
상담 신청 → 송금·대화 자료 정리 → 지급정지·고소 → 수사 대응 → 피해 회복(환급·민사) 순으로 진행합니다.
금융·플랫폼 사기 분쟁해결센터 진행 절차 자세히 보기 →WHY LK
결과를 약속하지 않습니다. 대신 절차를 투명하게 설명합니다.
형사·민사·금융팀 교차 검증 · 판례·공식 자료에 근거한 안내 · 한계의 정직한 고지 · 투명한 비용 안내
금융·플랫폼 사기 분쟁해결센터 선택 이유 자세히 보기 →FAQ
자주 묻는 질문
상당수는 민사 채무불이행이나, 편취 의도나 자금 유용 정황이 있으면 사기·횡령으로도 검토될 수 있습니다. 성격은 계약과 자금 흐름에 따라 달라집니다.
폐업해도 매출채권·잔여재산·대표자 책임 등을 검토할 수 있으나, 회수 여부는 자력과 재산 상황에 따라 달라집니다. 신속한 보전이 중요합니다.
정산 구조와 약관에 따라 책임 범위가 달라집니다. 계약·정산 흐름을 확인해 청구 가능성을 검토합니다.
자금이 빠져나가기 전 이른 시점이 일반적입니다. 확인된 계좌·매출채권을 대상으로 신청 후 사실조회로 보완합니다.
사기 유형과 조치 근거에 따라 다릅니다. 통신사기피해환급법에 따른 지급정지·피해환급 절차와 신종피싱 의심계좌에 대한 별도 임시 거래정지 제도를 구분해야 합니다. 투자 명목이라도 실제 대가 없는 송금이면 이 법의 지급정지 대상이 될 수 있고, 재화·용역 거래를 가장한 신종피싱도 조치 대상이 될 수 있으므로 금융회사와 경찰에 사실관계를 알리고 적용 여부를 확인합니다. 단순 투자손실이나 계약 불이행이 모두 대상이 되는 것은 아니며, 민사 가압류·반환 청구도 함께 검토할 수 있습니다.
수사기관과 금융당국은 전화로 안전계좌 이체나 현금 전달을 요구하지 않습니다. 계좌가 범죄에 연루됐다며 송금을 요구하면 사기로 의심하는 것이 안전합니다. 즉시 통화를 끊고 해당 기관 대표번호로 직접 확인하시기를 권합니다.
CONSULTATION
인생의 중요한 법률상담
24시간 온라인으로 신청하세요
접수 내용을 바탕으로 담당 변호사가 대응 가능성과 우선 조치를 검토해 회신드립니다.
전화 상담 1877-0359 카카오톡 상담✓개인정보는 최소한으로만 수집합니다
✓계좌 동결이 시급한 사안은 우선 검토합니다
✓모든 상담 내용은 비밀이 유지됩니다
검토 변호사: 정종대 대표변호사 · 최종 업데이트
※ 본 안내는 일반적인 법률정보로, 개별 사안에 대한 법률자문이 아닙니다. 결과는 구체적 사실관계에 따라 달라질 수 있습니다. 변호사 광고에 관한 규정을 준수합니다.