[금융사기] 투자 리딩방 사기 형사 고소와 가압류·민사 소송으로 피해금 회수
윤선우
Since 2012법무법인(유) 엘케이파트너스
형사·민사·금융 교차 검토각 분야 변호사가 함께 사건 분석
보전부터 회수 절차까지가압류 · 강제집행 · 추심·합의 검토
형사법 전문변호사 참여대한변호사협회 전문분야 등록
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금융·플랫폼 사기 분쟁해결센터 전담 변호사
형사 대응, 민사 보전·집행, 사건 진단이 한 팀으로 연결되어 사안을 교차 검토합니다. 대한변호사협회 등록 형사법 전문변호사가 참여합니다.
언론 기고·보도
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사기 형사고소·고발 절차
사기죄 고소는 기망의 고의와 편취액을 중심으로 고소장을 구성하며, 형사고소와 민사(가압류·반환청구)는 병행할 수 있습니다.
정의
형법상 사기죄(제347조 등)에 대해 수사기관에 처벌을 구하는 절차로, 피해자·제3자 모두 고소·고발이 가능합니다.
수법·특징(입증 포인트)
기망행위, 그로 인한 착오, 처분행위, 편취액의 연결을 객관적 자료로 구성하는 것이 핵심입니다.
대응·구제
이름을 몰라도 계좌·연락처 단서로 성명불상 고소가 가능하며, 수사 촉구 의견서로 진행을 보완합니다. 피해금 회수는 합의·배상명령·민사로 별도 설계합니다.
유의점·준비자료
단순 채무불이행과 사기의 구별이 쟁점입니다. 대화·계약·이체내역·상대 계좌·연락처를 시간순으로 정리해 주세요.
SELF-CHECK
30초 자가진단
선택할수록 내 상황에 맞는 우선 조치가 오른쪽에 채워집니다.
Q1. 어떤 피해를 겪으셨나요?
Q2. 피해가 발생한 시점은 언제인가요?
Q3. 상대방 정보(계좌·연락처)를 알고 있나요?
Q4. 지금 어디까지 진행됐나요?
진단 결과
왼쪽에서 어떤 피해를 겪으셨는지부터 선택해 주세요. 선택에 맞는 우선 조치가 여기에 바로 표시됩니다.
※ 본 진단은 일반적인 법률 정보 안내이며, 개별 사안의 법률 자문이 아닙니다.
진행 방식
상담부터 진행까지
상담 신청 → 송금·대화 자료 정리 → 지급정지·고소 → 수사 대응 → 피해 회복(환급·민사) 순으로 진행합니다.
금융·플랫폼 사기 분쟁해결센터 진행 절차 자세히 보기 →WHY LK
결과를 약속하지 않습니다. 대신 절차를 투명하게 설명합니다.
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자주 묻는 질문
계좌번호·연락처 등 단서가 있으면 성명불상으로 고소해 수사기관이 인적사항을 특정하도록 요청할 수 있습니다. 확보된 단서를 정리해 주시면 검토가 수월합니다.
단순 채무불이행과 사기는 구별됩니다. 차용 당시 변제 의사·능력을 속인 정황이 있어야 사기로 검토될 수 있으며, 성립 여부는 사실관계에 따라 달라집니다.
형사절차는 처벌을 구하는 절차로, 회수는 합의·배상명령이나 별도의 민사(가압류·반환청구)로 이루어집니다. 두 절차를 병행해 설계하는 것이 일반적입니다.
사기 유형과 조치 근거에 따라 다릅니다. 통신사기피해환급법에 따른 지급정지·피해환급 절차와 신종피싱 의심계좌에 대한 별도 임시 거래정지 제도를 구분해야 합니다. 투자 명목이라도 실제 대가 없는 송금이면 이 법의 지급정지 대상이 될 수 있고, 재화·용역 거래를 가장한 신종피싱도 조치 대상이 될 수 있으므로 금융회사와 경찰에 사실관계를 알리고 적용 여부를 확인합니다. 단순 투자손실이나 계약 불이행이 모두 대상이 되는 것은 아니며, 민사 가압류·반환 청구도 함께 검토할 수 있습니다.
수사기관과 금융당국은 전화로 안전계좌 이체나 현금 전달을 요구하지 않습니다. 계좌가 범죄에 연루됐다며 송금을 요구하면 사기로 의심하는 것이 안전합니다. 즉시 통화를 끊고 해당 기관 대표번호로 직접 확인하시기를 권합니다.
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검토 변호사: 윤선우 대표변호사 · 최종 업데이트
※ 본 안내는 일반적인 법률정보로, 개별 사안에 대한 법률자문이 아닙니다. 결과는 구체적 사실관계에 따라 달라질 수 있습니다. 변호사 광고에 관한 규정을 준수합니다.